治安简报[2010]第9期

[日期:2010-10-25] 来源:  作者: [字体: ]

 

 

 

治安简报

 

 

2010年第9

徐州工程学院保卫处         20101020

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诈骗花样多  防范须加强

                         

一、案情经过

同一个地点,同一个晚上,我校两位女同学相继被诈骗

20101014晚八时许,在我校学生宿舍门前的三环路立交桥下,一对自称台湾人的青年男女,以境内外信用卡不能互通,急需用钱借用银行信用卡汇款为由,拦住我校的一位女同学向其求助,在经历所谓“转账、查款”的过程中趁机窥探到该女同学的银行卡密码,伺机调包,将该同学银行卡内的17000余元现金全部窃取。同一个晚上,在同一个地点,此对男女使用同样的手段诈骗了另一位女同学,将该位女同学卡内1400元现金全部窃取。受害人发现银行卡内现金被骗后立即报警,接到警情,公安机关高度重视,立即成立了专案组并展开侦查,经过四个昼夜的艰辛工作,案件告破,该团伙的四名犯罪嫌疑人已在安徽落网,另一人在逃,目前此案正在审理过程中。

     二、 案情分析                                 

此类案件的特点如下:

1、犯罪分子多以“外籍人士”或“港、澳、台胞等身份遇到资金困难需借用银行卡汇款、发送“受害人家人或朋友发生车祸急需用钱”等由头实施诈骗;

2、诈骗的对象多选择单身出行的大学生,由于大学生对犯罪的预知性和自我保护意识相对较差,尤其是女同学更易萌发同情心,因此成为犯罪分子的目标;

3、诈骗的地点多选择在昏暗、闭塞、行人较为稀少的路段进行。

事实上,犯罪分子表面上借卡汇款,实则趁受害人核对卡中存款数额之机,窥取银行卡密码,随即再采用调包等手段获取银行卡,窃取他人钱财。

三、保卫处友情提醒

新学期开学之初,大学生的银行卡里存钱较多,而银行卡诈骗案件很容易蔓延和演化,因此,各学院要高度重视,立即安排辅导员以主题班会等形式加大对学生的安全教育力度,尤其是对女大学生的安全教育。如果遇到类似情形时,要尽量拖延时间,稳住犯罪分子,伺机报警。校保卫处24小时报警求助电话:83209110(内线8110),公安机关报警电话:110

四、银行卡八大诈骗案件防范对策

1、短信通知亲切指导

案例:2006年,某市的6位银行卡持卡人均收到手机135****7182135****6572发来的短信,内容是:您于某年某月某日在某商厦消费了9860元,请于2日内到网点缴费,逾期将会从您账户里扣除,咨询电话是0471-893**02。当持卡人拨打了这个电话后,一位女士自称是银行的客服人员,要求客户持卡到ATM自动取款机上进行操作。随后,对方在电话里指示持卡人在ATM自动取款机上输入密码进行所谓的“查询、设置防火墙”等操作,骗持卡人将存款转到别的账户上,然后将钱取走。

防范对策:不要轻信手机接收的金融方面的提醒短信,更不要轻易拨打短信上面的咨询电话。银行卡客户要熟悉自己开户银行的客服热线,比如中国工商银行为95588、中国农业银行为95599等。收到这种提醒短信后,应该先留意发送短信的号码,查看是否是银行的客服热线,如果对自己的银行账户有疑问,可以持卡到银行营业网点进行查询,也可以拨打银行的客服热线咨询。目前,此类诈骗出现了新的花招,“在商场消费”的短信内容可能变为“中奖”、“退税”等,诱骗持卡人在ATM自动取款机上进行“银行卡升级”操作或者登录网上银行设置“联网报警系统”。

2、电话联系索要密码

案例:2009年,某市市民李女士突然接到一个陌生电话,电话那端一名男子自称是银行工作人员,并且一本正经地说:“上个月,我们接到市民举报,联合公安部门查处了一起银行卡被盗案件,犯罪嫌疑人已经被抓获。由于犯罪分子盗用的银行卡有50余张,其中有您的银行卡资料,您把卡号告诉我一下,方便为您进一步核实。”李女士听到对方说的话合情合理,毫不犹豫地把银行卡的卡号告知了他。不一会儿,他又打来电话说:“我们已经确认过了,为了避免您的银行账户被冻结,您得把银行卡密码说一下。”李女士觉得事情有些蹊跷,挂断电话后立即拨打了开户银行的客服热线,把情况说了一遍,才知道根本没有这回事儿。

防范对策:接到类似的电话后,当银行卡客户将相关资料告知犯罪分子后,银行账户上的存款就会被盗。因此,持卡人一定要记住,不要轻易透露银行卡密码,包括银行工作人员在内的任何人都无权询问客户的银行卡密码。

3、伪造网站窃取卡号密码

案例:2010年,某市市民张女士在上网购物时,按照对方的提示点击购买商品,并且打开该网站链接的“银行网页”。张女士按照网上提示输入银行卡号和密码,在确认付款时网页却提示本次操作不成功,张女士情急之下连续操作了十次,等到该网页提示银行卡内余额不足时,才突然发现已上当受骗,而卡内的一万元现金也已经被犯罪嫌疑人取走。其实,骗子将真正的银行网站进行克隆链接,当银行卡客户点击进入该网站后,会被要求输入卡号和密码,一旦上当账户里的存款就会被盗走。

防范对策:银行卡犯罪越来越智能化,客户使用网上银行时必须警惕黑客软件。个别精通计算机知识的不法分子在网上钓鱼,设立虚假的金融机构网站,持卡人如果登录该网站并按照指令进行操作,其银行卡的卡号、密码就会被不法分子窃取。因此,持卡人在使用网上银行时,不要轻信屏幕上弹出的网址,更不要轻易从弹出的窗口登录自己的银行账户,要验证所登录的银行网页的真实性,并采取措施加强网上银行的安全性。

4、贴张“通告”诱骗转账

案例:2009年,某市市民女士所居住的楼下就有一个ATM自动取款机,为了方便,她经常从那里取钱。某天,当她通过那台ATM自动取款机取钱时,突然发现ATM自动取款机上贴着一则通告,大体内容是:最近全市银行系统升级,原来的操作方法不能取款,需按照下列流程操作才能取款,否则后果自负……女士刚想要按照这则通告上面的要求操作时,又感觉上面的内容似曾相识,好像在一档电视节目里看过。于是,她赶紧拨打银行客服热线询问,得知银行从来没有张贴过这样的通告,银行系统升级跟取款没有关系。女士这才松了一口气,幸亏自己没有按照犯罪分子的要求进行操作,否则账户上的存款就被骗走了。

防范对策:银行卡客户在取款前,应该先查看ATM自动取款机的插卡口、出钞口等是否有异样,如果ATM自动取款机上张贴着临时通告,最好先与开户银行联系,不要贸然取款。如果ATM自动取款机发生故障,不要拨打通告上的所谓的银行值班电话,更不要按照提示的流程进行操作,应该拨打银行客服热线或者直接拨打110报警。

5、制造银行卡被吞假象

案例:某市市民孙某的银行卡里有1万元存款,今年2月初的一天,她来到银行ATM自动取款机前取款时,不知道什么原因,操作了几次均没有成功。正在这时,在她身后“排队”的一名年轻男子上前搭讪:“大姐,您别着急,我来帮您试一试。”孙某庆幸自己遇到了好心人。随后,该男子让孙某再输入一遍密码。可是这次不但钱没取出来,银行卡也被吞了。无奈之下,孙某只得去营业网点询问情况。当她再回到ATM自动取款机前时,自己的银行卡早已不翼而飞。原来,骗子先在ATM自动取款机上做手脚,让持卡人的银行卡被假吞,然后伪装成好心人在一旁提醒客户重新输入密码,当持卡人因操作无效离开后,“好心人”便会将银行卡取走。

防范对策:当银行卡客户去ATM自动取款机上取钱遇到故障时,不要轻易离开,应该当场拨打银行客服热线或者报警电话,不要轻信陌生人的指点。

6、演双簧掉包银行卡

案例:2008年,某市市民冯女士在ATM自动取款机上取钱时,身后两名男子不断地靠近她,其中一名男子还拍了一下她的肩膀问:“地上那20块钱是不是你丢的?”她急忙弯腰捡钱。就在这时,另外一名男子把一张银行卡递给她,并且说“这是你的卡”。冯女士拿上这张银行卡就回家了,到家后她越想越不对劲,急忙返回ATM自动取款机查询,发现自己的银行卡早已被掉包,账户里的8000元钱也没了踪影。

防范对策:一些不法分子乘持卡人取款操作时,先偷窥密码,然后利用丢钱等手段转移持卡人的注意力,并趁机将持卡人的银行卡掉包,等持卡人离开后盗取持卡人的钱财。因此,客户在使用ATM自动取款机时要提高警惕,留意身边是否有陌生人偷窥密码或者距离自己太近,操作时不要转移注意力,取完款后不要急于离开,注意ATM自动取款机由“退卡操作画面”变更为“银行广告画面”后再离开。

7、先偷窥密码再下手

案例:某市市民吴先生是一家公司的会计,因为业务需要,经常要在ATM自动取款机上取款。由于业务量大,为了方便记忆和操作,他设置的银行卡密码十分简单。2009年年底,他到ATM自动取款机上取款时,很熟悉地输入了一串数字,正好被站在他左侧的一名男子偷窥见。随后几天,那名男子总是在他取钱的时候现身。出于警觉,吴先生赶紧将银行卡密码进行了更改。事后,他向开户银行咨询,工作人员提醒他要妥善保管银行卡,以防丢失后被不法分子盗用。

防范对策:持卡人在使用银行卡消费或者取款时,属于人机对话的过程,一旦卡号、密码正确,机器就会默认进行操作,因此保护好银行卡和密码对防范银行卡诈骗很关键。很多银行卡的初始密码是相同的,如6861等,如果客户不对银行卡密码进行及时修改,很容易被克隆,给犯罪分子提供可乘之机。

8、在ATM机上设机关

案例:2010年,某市一个梳着小分头的男子出现在中国工商银行某分行ATM自动取款机前。只用了15秒,他便取下了同伙事先安装在ATM自动取款机上的读卡器和摄像头,随后装入背包内准备逃离现场。结果这个银行卡窃贼脚刚迈出银行大门,就被埋伏在周围的银行工作人员和民警按倒在地。经查,有2名男子在这台ATM自动取款机上安装了读卡器和摄像头,准备伺机复制银行卡实施作案。

防范对策:持卡人在使用银行ATM自动取款机时应格外提高警惕,观察周围有无人员尾随、偷窥,自助设备上有无可疑的附加装置,一旦发现可疑情况,应该立即拨打银行客户热线寻求帮助,并且及时通过正规渠道向警方报案,以免上当。

 

 

 

 

 

                            

报:全体校领导 

 

 

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